Steueroptimierung und Vermögensberatung
a u s e i n e r H a n d
für Menschen in ihrer zweiten Lebenshälfte
Ihre Themen
- Sie sorgen sich über die geordnete Weitergabe Ihres Vermögens und wollen endlich Klarheit über Ihre finanzielle Ruhestands- und Vermögensnachfolgeplanung?
- Sie haben sich im Laufe Ihres Lebens ein ansehnliches Vermögen erarbeitet und wollen dieses in einem sicheren Hafen wissen?
- Sie wollen Ihre privaten Finanzen endlich in Einklang bringen mit Ihrer künftigen Lebensplanung?
- Sie suchen tragfähige Lösungen, um Einkommen – und Erbschaftsteuer zu sparen?
- Sie wollen endlich alle Geld- und Steuerthemen aus e i n e r erfahrenen Hand geregelt bekommen?
Ab der 2. Lebenshälfte stellen Sie sich mannigfaltige Fragen an Ihr Vermögen:
- Reicht mein Vermögen aus, um im Ruhestand meinen Lebensstandard zu finanzieren?
- Ist mein Vermögen in der Zusammensetzung richtig ausgerichtet, um meine Ruhestandsziele zu erreichen?
- Wird mein Vermögen geordnet auf meine Nachkommen übergehen?
- Und sind dabei alle Fragen auch steuer- und kostenoptimal geregelt?
Eine eingehende und systematische Analyse Ihrer finanziellen Situation gibt Ihnen Aufschluss über die Zeit nach Beendigung Ihrer aktiven Tätigkeit als Arbeitnehmer, Selbständiger oder Unternehmer.
Wer Steuern und Finanzen getrennt behandelt, schadet fast immer seinem Vermögen!
Berücksichtigen Ihre Geldanlagen:
- Steuerstundungs- und Steuerersparnismöglichkeiten?
- Optimierung von Verlustverrechnungen?
- Auslagerung in eine vermögensverwaltende Gesellschaft?
- Erbschaftsteuerersparnisse?
Sie brauchen einen strategischen Partner, der sowohl Ihre persönliche Situation bestens versteht, wie auch die sich ständig ändernden Gesetze und Richtlinien in den Bereichen Steuern und Finanzen.
Meine Mandanten sind in der Regel in ihrer 2. Lebenshälfte und suchen Rat in folgenden Themenstellungen:
Vermögensweitergabe
- Schenkungen zu Lebzeiten
- Testament oder Erbvertrag
- Vermächtnisse oder Verträge z.G. Dritter
- Vermögensstruktur für die Nachfolge
- Aufteilung der Vermögenswerte
- Testamentsvollstreckung
Kosten- und Steueroptimierung
- Finanzprodukte optimieren
- Abgeltungsteuer sparen
- Erbschaftsteuer minimieren
Persönliches
- Vorsorge- und Betreuungs-vollmachten
- Patientenverfügungen
- Bestattungsverfügungen
- Digitaler Nachlass
Wer ist Ralph-Erich Schmidt?
Dr. Ralph-Erich Schmidt ist Sparkassenkaufmann, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, zertifizierter Finanzplaner (CFP) und Estate Planer (CEP) mit Berufserfahrung in Wirtschaftsprüfungs-/Steuerberatungsunternehmen und zuletzt über 30 Jahre in der größten Finanzgruppe Deutschlands
Er hilft Menschen in ihrer 2. Lebenshälfte bei ihren privaten Finanzen, damit sie ihr Leben finanziell gesichert genießen und ihr Vermögen geordnet weitergeben können.
Sein fachlicher Schwerpunkt liegt in der generationenübergreifenden Vermögensstrukturierung von Geld- und Sachwertanlagen und deren steuerliche Optimierung (Einkommen- und Erbschaftsteuer).
Kanzlei Steuer- und Vermögensberatung mit Schwerpunkt private Finanzen
Dozent an Sparkassenakademien und der Hochschule für Finanzwirtschaft & Management Bonn
So helfe ich Ihnen
Schritt 1: Sie melden sich für ein kostenfreies Erstgespräch und wir verschaffen uns gemeinsam einen ersten Überblick über Ihre finanzielle Situation und die Möglichkeiten einer Zusammenarbeit
Schritt 2: Wir schaffen detaillierte Transparenz bezüglich Ihrer Vermögenswerte, steuerlichen Situation und Ihren Chancen und Risiken
Schritt 3: Wir überprüfen Ihre finanziellen Ziele und Wünsche vor dem Hintergrund ihrer persönlichen Lebensplanung und Anforderungen
Schritt 4: Wir erarbeiten Optimierungsvorschläge bezüglich Steuern und Vermögensstruktur in Abhängigkeit Ihrer Ziele, z.B. Vermögensweitergabe, Kosten- und Steueroptimierung etc. und Sie bestimmen den Grad der Umsetzung.